Welche Unterlagen brauche ich für die Tragfähigkeitsbescheinigung?

Welche Pflichtunterlagen brauche ich für die Tragfähigkeitsbescheinigung?

Die Bundesagentur für Arbeit nennt für die fachkundige Stellungnahme einen klaren Kern aus Businessplan, Finanzplanung, Lebenslauf und Qualifikationsnachweisen. Diese Unterlagen bilden die Grundlage der eigentlichen Tragfähigkeitsprüfung.

Das aktuelle Formular BA GZ 04 nennt ausdrücklich folgende Dokumente.

1. Businessplan beziehungsweise Beschreibung des Gründungsvorhabens

Der Businessplan beschreibt, was Sie anbieten, für wen Sie es anbieten und wie daraus ein wirtschaftlich funktionierendes Unternehmen entstehen soll.

Typische Bestandteile sind:

• Geschäftsidee und Leistungsangebot
• Zielgruppe
• Markt und Wettbewerb
• Positionierung
• Preisgestaltung
• Marketing und Vertrieb
• Organisation
• Gründerperson und Qualifikation
• Chancen und Risiken

Wie der Plan aufgebaut sein sollte, erklären wir ausführlich unter Businessplan und Finanzplan für die Tragfähigkeitsbescheinigung . Eine kostenfreie Businessplanvorlage mit Finanzplan gibt es auf firmenkompass.de.

2. Kapitalbedarfsplan

Der Kapitalbedarfsplan zeigt, wie viel Geld Sie für Gründung, Investitionen und die Anlaufphase benötigen.

Dazu können beispielsweise gehören:

• Maschinen und Werkzeuge
• Fahrzeuge
• Büro- oder Ladenausstattung
• Warenlager
• IT und Software
• Website und Marketing
• Kautionen
• Genehmigungen
• Gründungskosten
• Liquiditätsreserve

3. Finanzierungsplan

Der Finanzierungsplan beantwortet, woher das benötigte Kapital tatsächlich kommt.

Möglich sind beispielsweise Eigenkapital, Bankdarlehen, Förderdarlehen, Leasing oder andere nachvollziehbare Finanzierungsquellen.

Kapitalbedarf und Finanzierung müssen zusammenpassen. Eine ungeklärte Finanzierungslücke kann die Tragfähigkeitsprognose erheblich schwächen.

4. Umsatz- und Rentabilitätsvorschau

Die Umsatz- und Rentabilitätsvorschau zeigt, ob Ihr geplantes Unternehmen wirtschaftlich funktionieren kann.

Die fachkundige Stelle muss nachvollziehen können, wie Ihre Umsätze entstehen, welche Kosten dagegenstehen und welches Betriebsergebnis daraus erwartet wird. Beim Jobcenter verlangt die BA-Weisung eine Vorschau „für die nächsten drei Jahre“. Wie Sie den Zahlenteil aufbauen, zeigt der Ratgeber Finanzplan erstellen auf firmenkompass.de.

Worauf dabei konkret geprüft wird, erklären wir unter den 7 Kriterien der Tragfähigkeitsprüfung .

5. Lebenslauf

Der Lebenslauf dient dazu, Ihre fachliche und unternehmerische Eignung für das konkrete Gründungsvorhaben zu beurteilen.

Besonders relevant sind Berufserfahrung, Ausbildung, bisherige Tätigkeiten, Branchenerfahrung und gegebenenfalls frühere selbstständige Tätigkeiten.

6. Qualifikations- und Befähigungsnachweise

Die Bundesagentur nennt neben dem Lebenslauf ausdrücklich auch Qualifikationsnachweise. Dazu können gehören:

• Ausbildungszeugnisse
• Studienabschlüsse
• Arbeitszeugnisse
• Weiterbildungszertifikate
• Sachkundenachweise
• Meisterbrief
• fachliche Zertifizierungen

Wenn Sie ohne klassische Berufsausbildung in Ihrer späteren Branche gründen, bedeutet das nicht automatisch eine negative Einschätzung. Relevant wird dann, wie Sie Ihre tatsächliche fachliche Eignung belegen. Mehr dazu unter Tragfähigkeitsbescheinigung für Quereinsteiger .

7. Begründung einer früheren Geschäftsaufgabe – falls zutreffend

Das aktuelle BA GZ 04 nennt zusätzlich die Begründung der letzten Geschäftsaufgabe, wenn bereits eine frühere Selbstständigkeit bestand.

Dieser Punkt betrifft nicht jede Gründung. Ist er relevant, sollte nachvollziehbar erklärt werden, warum die frühere Tätigkeit beendet wurde und wodurch sich das neue Vorhaben unterscheidet. Auch die BA-Weisung zum Gründungszuschuss sieht vor, frühere Selbstständigkeiten und die Gründe für ihre Beendigung bei der Eignungsprüfung zu würdigen (Abschnitt 6.4 Abs. 1).

Zusätzlich für den Förderantrag bei der Agentur für Arbeit

Für den Antrag auf Gründungszuschuss nennt die BA-Weisung neben Businessplan, Lebenslauf, Stellungnahme und Finanzplanung auch die „Eingangsbestätigung der Anzeige der Gewerbeanmeldung“ beziehungsweise die Anzeige einer freiberuflichen Tätigkeit beim Finanzamt. Diese Unterlage brauchen Sie für den Förderantrag, nicht zwingend schon für die fachkundige Prüfung.

Beim Jobcenter: Einstiegsgeld und § 16c SGB II

Beim Jobcenter fordert laut BA-Weisung die Integrationsfachkraft die Unterlagen an. Zusätzlich können Angaben zur Tragfähigkeit, ein Liquiditätsplan und der Nachweis von Zulassungsvoraussetzungen verlangt werden. Das Jobcenter bestimmt, an welche fachkundige Stelle Sie sich wenden, und stellt ein für Sie kostenfreies Verfahren sicher. Fragen Sie deshalb zuerst beim Jobcenter nach, bevor Sie eine Stellungnahme selbst beauftragen. Mehr dazu unter Tragfähigkeitsbescheinigung beim Jobcenter und Einstiegsgeld .

Welche zusätzlichen Nachweise können die Tragfähigkeitsprüfung unterstützen?

Zusätzliche Belege sind nicht in jedem Fall Pflicht, können aber zentrale Annahmen Ihres Businessplans nachvollziehbarer machen. Besonders wertvoll sind Unterlagen, die Nachfrage, Preise, Kosten oder die tatsächliche Umsetzung belegen.

Absichtserklärungen und LOI

Ein Letter of Intent (LOI) ist eine Absichtserklärung eines potenziellen Kunden, Geschäftspartners oder Auftraggebers.

Ein LOI ist normalerweise noch kein verbindlicher Auftrag. Er kann aber zeigen, dass für Ihr Angebot bereits konkretes Marktinteresse besteht.

Erste Aufträge oder Kundenanfragen

Bereits vorliegende Anfragen, Auftragsperspektiven oder zulässige Vorbestellungen können insbesondere Ihre Umsatzannahmen stützen.

Sie ersetzen jedoch keine nachvollziehbare Markt- und Umsatzplanung für das gesamte Unternehmen.

Angebote und Kostenvoranschläge

Angebote für Maschinen, Fahrzeuge, Einrichtung, Software oder andere größere Anschaffungen machen Ihren Kapitalbedarfsplan belastbarer.

Miet- oder Pachtvertrag

Bei stationären Geschäftsmodellen kann ein Miet- oder Pachtvertragsentwurf wichtige Angaben zu Standort, laufenden Kosten und Investitionsbedarf belegen.

Lieferanten- und Einkaufskonditionen

Im Einzelhandel, E-Commerce, in Gastronomie oder Produktion helfen reale Lieferantenangebote dabei, Einkaufspreise und Margen nachvollziehbar herzuleiten.

Kooperationsvereinbarungen

Kooperationsverträge oder konkrete Vereinbarungen können relevant sein, wenn Ihr Geschäftsmodell wesentlich von bestimmten Partnern oder Vertriebskanälen abhängt.

Welche branchenspezifischen Genehmigungen muss ich vorlegen?

Genehmigungen und Zulassungen benötigen Sie immer dann, wenn Ihre konkrete Tätigkeit rechtliche Zugangsvoraussetzungen hat. Welche Dokumente erforderlich sind, hängt deshalb von der Branche ab.

Diese Tabelle ist bewusst nicht abschließend. Welche Anforderungen für einzelne Geschäftsmodelle gelten, behandeln wir ausführlicher unter Tragfähigkeitsbescheinigung nach Branche .

Tragfähigkeitsbescheinigung Checkliste zum Abhaken

Mit der folgenden Firmenkompass-Checkliste prüfen Sie Ihr komplettes Dokumentenpaket vor der Einreichung bei der fachkundigen Stelle.

A. Pflichtunterlagen für die fachkundige Prüfung

• ☐ Aussagefähiger Businessplan vorhanden
• ☐ Geschäftsidee und Angebot klar beschrieben
• ☐ Zielgruppe nachvollziehbar definiert
• ☐ Markt und Wettbewerb dargestellt
• ☐ Marketing- und Vertriebsweg erklärt
• ☐ Kapitalbedarfsplan vollständig
• ☐ Finanzierungsplan vollständig
• ☐ Umsatzvorschau vorhanden
• ☐ Rentabilitätsvorschau vorhanden
• ☐ Lebenslauf aktuell
• ☐ Zeugnisse und Qualifikationsnachweise beigefügt
• ☐ Frühere Geschäftsaufgabe erklärt, falls zutreffend

B. Konsistenzcheck der Zahlen

• ☐ Preise im Businessplan entsprechen der Finanzplanung
• ☐ Umsätze lassen sich aus Preisen und Mengen herleiten
• ☐ Fixkosten vollständig berücksichtigt
• ☐ Variable Kosten berücksichtigt
• ☐ Investitionen stimmen mit dem Kapitalbedarfsplan überein
• ☐ Finanzierung deckt den gesamten Kapitalbedarf
• ☐ Private Lebenshaltung und Absicherung berücksichtigt
• ☐ Keine widersprüchlichen Zahlen zwischen Text- und Zahlenteil

C. Fachliche und persönliche Eignung

• ☐ Berufserfahrung nachvollziehbar dargestellt
• ☐ Ausbildung oder alternative Fachkenntnisse nachgewiesen
• ☐ Kaufmännische Kenntnisse dargestellt
• ☐ Relevante Weiterbildungen beigefügt
• ☐ Branchenerfahrung nachvollziehbar

D. Genehmigungen und Zulassungen

• ☐ Geprüft, ob meine Tätigkeit erlaubnispflichtig ist
• ☐ Erforderliche Konzession vorhanden oder Verfahren geklärt
• ☐ Handwerksrolle geprüft, falls relevant
• ☐ Berufsrechtliche Zulassung geprüft, falls relevant
• ☐ Sonstige branchenspezifische Nachweise vorhanden

E. Zusätzliche Plausibilitätsnachweise

• ☐ Kundenanfragen vorhanden
• ☐ Absichtserklärungen / LOI vorhanden
• ☐ Erste Aufträge vorhanden
• ☐ Angebote für wichtige Investitionen vorhanden
• ☐ Lieferantenangebote vorhanden
• ☐ Miet- oder Pachtvertrag vorhanden, falls relevant
• ☐ Kooperationsvereinbarungen vorhanden, falls relevant
• ☐ Finanzierung beziehungsweise Eigenmittel belegbar

F. Finaler Dokumentencheck

• ☐ Alle Dateien eindeutig benannt
• ☐ Alle Dokumente tragen einen aktuellen Stand
• ☐ Businessplan und Finanzplanung sind dieselbe finale Version
• ☐ Unleserliche Scans ersetzt
• ☐ Keine widersprüchlichen Versionen im Dokumentenpaket
• ☐ Kontaktdaten überall identisch
• ☐ Geplanter Gründungstermin überall identisch

Haben Sie bei mehreren Pflichtpunkten noch kein Häkchen, sollten Sie die fehlenden Unterlagen vor der Prüfung ergänzen.

Typische Probleme vor der Einreichung finden Sie außerdem unter häufige Fehler bei der Tragfähigkeitsbescheinigung .

PDF-Checkliste für die Tragfähigkeitsbescheinigung herunterladen

Die vollständige Firmenkompass-Unterlagen-Checkliste stellen wir zusätzlich als kompakte PDF-Version zum Speichern und Ausdrucken bereit.

Die PDF enthält:

• Pflichtunterlagen der fachkundigen Stelle
• Finanzplan-Check
• Qualifikationsnachweise
• Genehmigungscheck
• optionale Plausibilitätsnachweise
• finalen Dokumentencheck vor der Einreichung

Häufige Fragen zu den Unterlagen der Tragfähigkeitsbescheinigung

Welche Unterlagen brauche ich für die fachkundige Stellungnahme?

Die Bundesagentur für Arbeit nennt Businessplan, Kapitalbedarfs- und Finanzierungsplan, Umsatz- und Rentabilitätsvorschau, Lebenslauf und Qualifikationsnachweise. Je nach Vorhaben können Genehmigungen oder weitere branchenspezifische Dokumente erforderlich sein. Beim Jobcenter fordert die Integrationsfachkraft die Unterlagen an und bestimmt die fachkundige Stelle.

Den gesamten Ablauf finden Sie unter Tragfähigkeitsbescheinigung beantragen .

Muss der Businessplan eine bestimmte Länge haben?

Eine bundesweit gesetzlich vorgeschriebene Seitenzahl für den Businessplan gibt es nicht. Er muss jedoch alle wesentlichen Informationen enthalten, die für die Beurteilung von Geschäftsmodell, Markt, Umsetzung und Wirtschaftlichkeit erforderlich sind.

Was ist eine Absichtserklärung oder ein LOI?

Ein Letter of Intent ist eine schriftliche Absichtserklärung über eine mögliche zukünftige Zusammenarbeit oder Beauftragung. Er ist nicht automatisch ein verbindlicher Auftrag, kann aber vorhandenes Marktinteresse dokumentieren und damit einzelne Annahmen des Businessplans unterstützen.

Brauche ich Zeugnisse?

Qualifikationsnachweise gehören grundsätzlich zu den Unterlagen der fachkundigen Prüfung. Welche konkreten Zeugnisse oder Nachweise relevant sind, richtet sich nach Ihrer Tätigkeit und Ihrer beruflichen Vorgeschichte.

Welche Genehmigungen muss ich vorlegen?

Sie benötigen diejenigen Genehmigungen und Zulassungen, die für Ihre konkrete selbstständige Tätigkeit erforderlich sind. Beispiele sind die Eintragung in die Handwerksrolle, gewerberechtliche Erlaubnisse oder berufsrechtliche Zulassungen.

Die Anforderungen einzelner Branchen erklären wir unter Tragfähigkeitsbescheinigung nach Branche .

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Businessplan und Finanzplan für die Tragfähigkeitsbescheinigung
Aufbau, Umsatzplanung, Kosten, Rentabilität und Finanzierungsplanung verständlich erklärt.

Die 7 Prüfkriterien der Tragfähigkeit
So beurteilt die fachkundige Stelle Eignung, Wettbewerb, Zahlen und Existenzsicherung.

Tragfähigkeitsbescheinigung Schritt für Schritt beantragen
Die richtige Reihenfolge von Beratung, Unterlagen, fachkundiger Stelle und Förderantrag.

Rechtsgrundlagen und Quellen

• Bundesagentur für Arbeit – Gründungszuschuss beantragen und benötigte Unterlagen
• Bundesagentur für Arbeit – BA GZ 04, Stellungnahme der fachkundigen Stelle
• Existenzgründungsportal – Fachkundige Stellungnahme und Tragfähigkeitsprüfung
• Bundesagentur für Arbeit – Fachliche Weisungen §§ 93 und 94 SGB III
• Bundesagentur für Arbeit – Fachliche Weisungen § 16b SGB II